К вопросу о безопасности. Как мошенники набирают кредиты на чужие паспортные данные. Где происходит утечка данных?

Иной раз слышишь, что пользователи боятся оставлять данные на сайтах ДЦ, платежных системах и т.д.
Якобы с помощью оставленных данных мошенники могут набрать кредиты, влезть в долги. А расплачиваться потом потерпевшему.
На самом деле опасения небезосновательные.

Однако вот, что я хочу сказать. Утечки, как правило, происходят через сотрудников тех или иных организаций. И риск этот почти не зависит от того, имеете ли вы дело с топовым банком или с какой-нибудь захудалой кухней или просто прошли верификацию в платежной системе. Утечка возможна в любом случае. Потому что происходит чаще всего она так: сотрудник увольняется из компании и прихватывает с собой базу данных клиента. Даже если она супер защищена и даже если служба безопасности контролирует все устройства и запрещает подключение флешек. Даже в этом случае всегда уволенный/обиженный сотрудник имеет возможность набрать базу клиентов. Тупо переписав данные, сфотографировав и т.д.

Вот предлагаю посмотреть сюжет, где злоумышленники набрали кредитов более чем на миллион на сотрудника метрополитена.
И сразу несколько банков пытаются востребовать с него долги, кто-то открывает дела, кто-то подает коллекторам. В итоге страдает ни в чем неповинный человек. Он теперь вынужден ходить по банкам, писать заявления, выслушивать угрозы, оскорбления и всячески доказывать, что не верблюд.
Увы, от этого никто не защищен.



Обратите внимание на такой момент, что герой сюжета имеет реальные кредиты и выплачивает их. Значит очень вероятно, что источник утечки находится в одном из банков, где клиент реально брал кредит. Так они заранее понимали, что кредитный рейтинг человека высокий (семьянин, работник метрополитена, выплаты по кредитам), были знакомы с системой одобрения в банках и быстро набрали кредитов, обойдя более полсотни учреждений.

Кредит брался на поддельный паспорт. Обращает на себя внимание комментарий к видео
Фальшивки определить очень сложно, не могут определить даже на таможне Германии, не говоря уже о банках России. Фальшивый паспорт в России стоит от 500 евро.

И в это очень легко верится.

 

Как защититься?


К сожалению, почти никак в текущих условиях.
Необходимо, чтобы банки сами меняли систему одобрения кредитов и подходили к этому более ответственно. Чтобы злоумышленники не могли взять кредит на чужое имя.

Мы с вами можем лишь ставить какие-нибудь водяные знаки на копии документов при верификациях (от подделки паспорта это не спасет). Пытаться меньше сдавать свои данные в сомнительные компании. Хотя, как я говорил, от компании тут мало что зависит. Разве что 100 раз подумайте, прежде чем отдавать свои данные в пирамиды. Потому что если там организаторы зарабатывают на пирамидах, то это автоматически подразумевает их «централизованную» лояльность к мошенничествам.
  • +5
  • Просмотров: 35465
  • 18 августа 2014, 14:27
  • Bishop
Понравилcя материал? Не забудьте поставить плюс и поделиться в социальной сети!

  Предыдущая запись в моем блоге
Аццкий сигнал! 98% точности!
Следующая запись в моем блоге  
"Я пробовал жарить на фсё..."
29 июля 2014
27 августа 2014

Комментарии (15)

+
0
Привет! Было дело, нашу квартиру обнесли. И среди прочих документов, я думала, что у меня украли и паспорт. Милиция пришла (тогда еще милиция была) — а я им, типо вот возьмут и оформят на меня кучу кредитов. Как жить дальше? На что мне ответили — девушка, вы телевизора слишком много насмотрелись.
Паспорт я потом у себя нашла…
Недавно, подруга потеряла свой паспорт. Наводила порядок после переезда и вместе с прочим хламом случайно выкинула и свой паспорт. Паника! Срочно пошла в полицию — «кредитов на меня куча повесят! как жить дальше?» В полиции прозвучал тот же ответ: «Да не смотрите вы больше телевизор!!!»
avatar

  20  Oxy Сообщений: 3206 - ..ιllιlι.lι.ιllι.ιlι..

  • 18 августа 2014, 15:12
+
0
Так вон посмотри видео реальное в топике. И полиции заодно покажи )) Там люди далеки вообще от этих технологий. Они там больше разбираются с пяьными и гопниками. А мошенничества — это такая вещь, в которых у них наименьшая раскрываемость. Поэтому не надо их слушать.

А после просмотра видео станет понятно, что дело не в украденном паспорте. Все гораздо хуже. Можно вообще не иметь ни паспорта, ни ксерокопии даже. Достаточно текстовой информации: номер и серия паспорта, кем когда где зарегистрирован и данные о работе человека. Дальше 500 евро — и делается поддельный паспорт с нужным лицом. С ним мошенник приходит в банк и берет кредитов.

Так что с одной стороны в полиции правы — при потере паспорта это не значит, что на него смогут набрать кредитов. С другой стороны — топик не об утерянных паспортах ни разу, а о том, что и паспорта никакого не надо для набора кредитов. Нужна просто информация о человеке.
avatar

  38  Bishop Автор Сообщений: 5288 - АЛЬФАСАМЕЦ-Машковод

  • 18 августа 2014, 15:46
+
0
Ни в коем разе не критикую топик. Предупреждён — значит, вооружён. Просто рассказала свои страхи и свой опыт.
avatar

  20  Oxy Сообщений: 3206 - ..ιllιlι.lι.ιllι.ιlι..

  • 18 августа 2014, 15:53
+
+1
Да, суть именно в наличии информации о человеке. Identity theft — «кража личности» (хищение информации, содержащейся в удостоверяющих личность документах, для совершения мошенничества, например, получения кредита в банке; часто осуществляется через интернет)
Пожалуй, что не существует 100% способа уберечься от этого. Можно только уменьшить вероятность, как можно меньше раздавая персональные данные как можно меньшему числу лиц. Причем без разницы, государственные или частные, внушающие доверие или нет. (Герой видео, по сути, ничего особо неправильного и не сделал. Единственное, что его выделяет из общей массы, — это то, что он «опытный заемщик»). Это касается не только документов, а вообще любых данных и подробностей своей жизни: например, тот же вконтактик может очень помочь домушнику. Вспомнилась фраза из сериала «Декстер»: «И как различные маньяки жили без Фейсбука?» :) 
Как это цинично не звучит, но принцип защиты тот же, что и в анекдоте про чукчу и геолога, которые убегают от медведя:
— Ты что, думаешь, что сможешь обогнать медведя?
— Чукче не нужно обгонять медведя, чукче нужно обогнать тебя!
avatar

  13  maxprofit Сообщений: 47

  • 19 августа 2014, 01:30
+
+1
у меня тоже украли документы, паспорт в том числе и на него взяли потребительский кредит в альфа банке и в хоум кредит, причем через 2.5 года, намаялся я потом, т.ч. пошла полиция с «телевизором», пусть регистрируют обращение и открывают дело, и бумажку дают, в суде потом больше шансов выиграть дело, кроме того есть ещё один нюанс с графологической экспертизой, типа кто за него платить будет
avatar

  9  bia99 Сообщений: 44

  • 18 августа 2014, 20:28
+
0
Графология это неплохо, но у меня была схожая ситуация и сказали, что недостаточно данных для графологической экспертизы. Им нужно не менее 3-х слов и не менее 21 бувкы. А у меня была только подпись и фамилия.
avatar

  1  prior Сообщений: 61

  • 19 августа 2014, 12:19
+
0
со мной бы они намучались. У меня нет моего почерка, наклона букв и прочего. Всё постоянно меняется — от настроения, погоды и тд.
avatar

  17  LockPIP Сообщений: 813 - Андрей

  • 6 ноября 2014, 01:42
+
0
дааа, к сожаленью есть такой вариант развития событий. причем согласна полностьью с автором поста — от организации это не зависит.
остается уповать на добросовестность сотрудников… ну и самим не быть шляпами — тоже надо смотреть, в какую контору вы несете документы. если даже на мой непрофесиональный взгляд это будет казаться шарашкиной конторой — я лучше от них уйду, чем рискну преджоставлять им документы.
avatar

  2  Fedos Сообщений: 50

  • 18 августа 2014, 17:14
+
+1
Страна одна ситуации похожи а результат разный… когда мою подпись подделали и пришлось делать экспертизу то хватило поддельной подписи( она у меня гораздо менее 21 буквы). Правда мне пришлось несколько листов исписать текста и наставить подписей само лично, плюс брали документы с моими подписями с работы. Итог доказали что подпись не моя… Но это уже пошёл полный уход от темы… Сорри
avatar

  22  NIKITa1 Сообщений: 2733

  • 19 августа 2014, 13:39
+
0
Это очень интересный опыт *think* 
avatar

  18  KranX Сообщений: 1784 - Жека

  • 19 августа 2014, 21:19
+
0
Если у исследуемого образца были явно выраженные непроизвольные особенности, то исследуя большое количество материала испытуемого, можно тоже дать обоснование. На нескольких росчерках усилием воли особенности могут подавлятся, но на больших объемах никак.
avatar

  1  prior Сообщений: 61

  • 11 сентября 2014, 10:50
+
+1
Вот как бы по мне — смысла аппарат для проверки подлинности паспорта не имеет. Информация там как всегда не полная, обновлять его хотя бы раз в месяц вряд ли будут (если ЦБ спец.указ не выпустила) и честно говоря в этом ролике я об этом приборе я узнал в первый раз только сейчас
avatar

  17  LockPIP Сообщений: 813 - Андрей

  • 6 ноября 2014, 01:41
+
0
Так утечка паспортных данных часто прямо их ДЦ идёт. В том числе и скрины паспортов. А мошенники этим пользуются.
avatar

  2  Flippa Сообщений: 88 - Забанен

  • 29 ноября 2014, 18:45
+
+1
Смысл топика в том, что утечка идет не по воле руководства ДЦ (в большинстве случаев), а за счет человеческого фактора — через сотрудников. Если, конечно, сливать добровольно данные в пирамиды, то утечка уже централизованная за счет руководства, потому что это подразумевается статусом мошеннической организации.
Об этом всем в топике написано.
avatar

  38  Bishop Автор Сообщений: 5288 - АЛЬФАСАМЕЦ-Машковод

  • 29 ноября 2014, 19:03
+
0
Так понятно, что сливают обычные, рядовые сотрудники, а не руководство. Но людям от этого не легче. Тем более, что часто требуют для верификации кучу информации.
avatar

  2  Flippa Сообщений: 88 - Забанен

  • 29 ноября 2014, 19:17

Зарегистрируйтесь или авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий
Начать торговлю с Альпари

 
Как начать: открываем первую торговую сделку за 7 шагов →